电信诈骗黑话大揭秘 电信诈骗一般判几年?

  日前,辽宁沈阳警方在2天内就成功打掉了3个“跑分”电信诈骗犯罪团伙,冻结的涉案资金高达两亿之多。所谓“跑分”,其实是电信诈骗过程中的一个术语,接下来我们就一起了解一下这个案件。

  沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:
“跑分”顾名思义,分就是钱,这个跑就是让钱跑起来。因为诈骗得来的赃款,他要第一时间转出,不能被我们公安机关察觉到,就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡,对赃款进行一个流动式洗钱,最终使这个钱变白,从而回流到诈骗团伙的手中。

  今年4月,沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资诈骗的银行卡进行追踪调查时发现,该银行卡的开办人有售卡获利的犯罪事实,警方通过对卡主突击审讯,一举将8名正在宾馆内进行跑分洗钱的犯罪嫌疑人当场抓获。缴获作案用手机22部,银行卡45张.

  沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:
他们在沈阳通过一个姓李的人指使,在沈阳进行“跑分”活动,由李某找人租住宾馆,并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡,在宾馆内从事洗钱活动。

  这次抓捕行动的第二天,沈阳警方又在市区内的一个居民小区里将另外一伙正在跑分的犯罪团伙抓获。经审讯,该团伙3人利用通讯软件与境外诈骗窝点勾连,在沈阳市康平县大肆收购银行卡,并租房搭建窝点,为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务,涉及资金流水近9000万元人民币,3人从中非法获利180余万元。

  随后,一个专门为境外“杀猪盘”进行跑分洗钱的犯罪团伙也被警方抓获。该团伙在短短数月内就帮助境外诈骗人员转移资金4000余万元。至此,沈阳警方两天端掉了3个跑分犯罪窝点,共抓获犯罪嫌疑人20名,缴获涉案银行卡163张,涉及全国多个省市共170余起案件,涉案金额流水达2.1亿元人民币。

  “跑分”诈骗团伙由“菜商”、“水房”等多人构成

  警方调查发现,一个“跑分”电信诈骗团伙由金主、卡农、菜商、水房等多人构成。不过,这里说的“菜商”不是菜贩子,“水房”更不是打水的地方,而是诈骗团伙的黑话。

  菜商:指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。

  卡农:指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。

  话务员:指专门负责给老百姓打诈骗电话的犯罪嫌疑人。

  水房:指拿到赃款后快速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。

  从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为了不被冻结,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。

  从沈阳警方破获的跑分案件中,我们可以看到诈骗资金是如何流转的。首先,实施诈骗者即老板或者金主,要先找到卡农、菜商,从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。

  犯罪嫌疑人:
我会找“卡农”去买两套卡回来,把这个卡号还有账号密码发到群里面。然后每次操作的时候,上家会在群里面说把卡号发过来,我测下看可不可以用,他们那边能看到明细了,就证明这张卡可以操作。如果进钱了,他就会通知说进钱了,会给我们一个固定的卡号,我们就一直往那个卡号里存钱,然后一天下来结束,按流水的千分之八给我们结算,

  护好自己的“钱袋子” 让“分”跑不起来

  一笔笔诈骗来的不义之财通过“跑分”最终流向了境外。根据公安部的统计,我国每年有超过万亿的非法资金流向境外,“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何让“分”跑不了,让钱停下来,需要全社会多部门的参与。

  沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:
公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度,如果他们速度慢了,或者说停滞在某一张卡中,我们公安机关就能第一时间追查到这张银行卡,将这个银行卡冻结。

  跑分的源头作案工具就是两卡,银行卡和电话卡。目前公安机关已经在全国范围内实施断卡行动,打击两卡犯罪。作为公民,我们也要警惕“跑分”陷阱,避免成为犯罪帮凶。

  要注意保护个人隐私信息。不要因一时图利,随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息;更不要将个人身份信息出卖给他人使用。

  注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中,要注意保护付款码信息,不要随意将自己的付款码暴露在公开场所,以免被他人使用扫码设施扣款,给个人财产造成损失。

  应当珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码,不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑,参与洗钱等违法违规活动,避免遭受财产损失和承担法律责任。

电信诈骗一般判几年

电信诈骗黑话大揭秘 电信诈骗一般判几年?

  【三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金法定基准刑参照点】

  (一)诈骗不足4000元的,为罚金刑;4000元以上不足5000元的,为管制刑;5000元的,为拘役三个月,每增加1670元,刑期增加一个月;1万元的,为有期徒刑六个月,每增加1000元,刑期增加一个月;(二)有第一百三十一条规定的情形之一,拟处拘役刑的,升格为有期徒刑;拟处管制、罚金刑的,升格为拘役刑。

  【三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点】诈骗4万元的,为有期徒刑三年,每增加2000元,刑期增加一个月。

  【十年以上有期徒刑法定基准刑参照点】诈骗20万元的,为有期徒刑十年,每增加4000元,刑期增加一个月。

  【重处情形规定】有下列情形之一的,重处10%:(一)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;(二)惯犯或者流窜作案,危害严重的;(三)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;(四)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗等款物,造成严重后果的;(五)挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;(六)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;(七)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;(八)被告人曾因犯罪被判刑或因诈骗被行政处罚的;(九)诈骗作案10次以上的。

  【缓刑适用限制】有下列情形之一的,不适用缓刑:(一)未退赃或退赔的;(二)未主动接受财产刑处罚的;(三)有第一百三十一条规定的情形之一的。

电信诈骗的类型有哪些

电信诈骗黑话大揭秘 电信诈骗一般判几年?

  电信诈骗的行为种类繁多,难以一一列举,下面具体讲几种常见的电信诈骗行为。

  冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名,以自己的信息泄露,被他人利用从事犯罪,以给银行卡升级、验资证明清白,提供所谓的安全账户,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

  冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品,涉嫌犯罪、洗黑钱等,以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓,以验资证明清白、提供安全账户进行验资,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

  冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,谎称将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或以出车祸、生病等急需用钱为由,向受害人借钱并告知汇款账户,达到诈骗目的。

  利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;②通过手机短信发送;③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖,对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款,达到诈骗目的。

  另外,还有利用虚假广告信息进行诈骗、利用高薪招聘进行诈骗、利用银行卡消费进行诈骗、虚构绑架、出车祸诈骗、诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件,以洗脱“犯罪嫌疑”。

  日常生活当中电信诈骗的表现形式比较多,大家在生活当中一定要提高警惕。

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